Ein kostenloser Baukreditrechner hilft die aktuellen Bauzinsen der Kreditanbieter für Baufinanzierungen schnell online zu vergleichen. Erster Ansprechpartner für die Kreditfinanzierung bei der Errichtung eines Neubaus oder auch für den Kauf einer Bestandsimmobilie ist in der Regel die Hausbank. Häufig gehört diese aber nicht zu den günstigsten Anbietern. Um einen günstigen Baukredit im Internet zu finden ist ein kostenloser Kreditvergleich für Immobilien deshalb zu empfehlen.
Sollzins gebunden
effektiver Jahreszins
monatliche Rate
Restschuld
Testsiegel
2,71%
Sollzins
2,79%
Effektivzins
399,17€
monatlich
76.962,05€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 2,79%, Sollzins gebunden p.a.: 2,71%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 124.712,99 €, Darlehensgeber/-vermittler: Baufi24 Baufinanzierung AG, Kattrepelsbrücke 1, 20095 Hamburg
3,05%
Sollzins
3,09%
Effektivzins
424,17€
monatlich
76.600,55€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,09%, Sollzins gebunden p.a.: 3,05%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 127.314,91 €, Darlehensgeber/-vermittler: PSD Bank Nürnberg eG, Willy-Brandt-Platz 8, 90402 Nürnberg
3,02%
Sollzins
3,10%
Effektivzins
425,00€
monatlich
76.588,37€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,10%, Sollzins gebunden p.a.: 3,02%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 127.401,44 €
3,05%
Sollzins
3,12%
Effektivzins
426,67€
monatlich
76.564,00€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,12%, Sollzins gebunden p.a.: 3,05%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 127.574,45 €, Darlehensgeber/-vermittler: Interhyp AG, Marcel-Breuer-Str. 18, 80807 München
3,07%
Sollzins
3,15%
Effektivzins
429,17€
monatlich
76.527,37€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,15%, Sollzins gebunden p.a.: 3,07%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 127.833,87 €, Darlehensgeber/-vermittler: BaufiService GmbH, Am Stockenwald 1, 88276 Berg
3,19%
Sollzins
3,24%
Effektivzins
436,67€
monatlich
76.417,05€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,24%, Sollzins gebunden p.a.: 3,19%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 128.611,40 €, Darlehensgeber/-vermittler: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim
3,27%
Sollzins
3,35%
Effektivzins
445,83€
monatlich
76.281,31€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,35%, Sollzins gebunden p.a.: 3,27%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 129.560,23 €, Darlehensgeber/-vermittler: ING-DiBa AG, Theodor-Heuss-Allee 2, 60486 Frankfurt am Main
3,37%
Sollzins
3,42%
Effektivzins
451,67€
monatlich
76.194,40€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,42%, Sollzins gebunden p.a.: 3,37%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 130.163,17 €, Darlehensgeber/-vermittler: Allianz Deutschland AG, Königinstraße 28, 80802 München
3,37%
Sollzins
3,46%
Effektivzins
455,00€
monatlich
76.144,56€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,46%, Sollzins gebunden p.a.: 3,37%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 130.507,40 €
3,44%
Sollzins
3,49%
Effektivzins
457,50€
monatlich
76.107,09€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,49%, Sollzins gebunden p.a.: 3,44%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 130.765,43 €, Darlehensgeber/-vermittler: Starpool Finanz GmbH, Hansestr. 14, 23558 Lübeck
3,44%
Sollzins
3,50%
Effektivzins
458,33€
monatlich
76.094,58€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,50%, Sollzins gebunden p.a.: 3,44%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 130.851,41 €, Darlehensgeber/-vermittler: CE-Baufinanz GmbH, Kronsaalsweg 70-74, 22525 Hamburg
3,78%
Sollzins
3,81%
Effektivzins
484,17€
monatlich
75.702,66€
Restschuld
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,81%, Sollzins gebunden p.a.: 3,78%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 133.509,93 €, Darlehensgeber/-vermittler: Frankfurter Sparkasse, Neue Mainzer Straße 47-53, 60311 Frankfurt am Main
Weshalb ist ein Baukreditvergleich ratsam und wann sollte er erfolgen?
Jede Bank setzt für die Gewährung eines Darlehens einen individuellen Zinssatz fest. Dieser sollte sich zwar am Leitzins der EZB orientieren, meist liegt er aber – auch in Niedrigzinszeiten – deutlich über diesem. Zudem kommt es auch beim effektiven Jahreszins, der für die Berechnung der monatlichen Ratenhöhe mit ausschlaggebend ist, zu deutlichen Unterschieden. Allein eine Differenz von 0,5 oder 1 Prozent kann hier auf die Dauer von mehreren Jahren zu Einsparungen im fünfstelligen Bereich führen. Dieses Geld könnten Sie beispielsweise in die Sanierung der Bestandsimmobilie stecken oder für mögliche Sondertilgungen verwenden.
Viele Kreditinstitute berechnen für die Bereitstellung des Darlehens Bearbeitungsgebühren, die ebenfalls berücksichtigt werden müssen. Solche Bearbeitungsgebühren sollte der Baukreditvergleichsrechner mit anzeigen. Zugleich zeigt der Vergleichsrechner bei jedem Angebot neben der monatlichen Ratenhöhe auch die zum Vertragsende bestehende Restschuld an.
Der Baukreditvergleich sollte bereits dann vorgenommen werden, wenn Sie noch gar nicht mit einem bestimmten Gebäude liebäugeln, sondern sich mit dem Gedanken, ein eigenes Haus zu besitzen, tragen. So erhalten Sie Informationen darüber, welche Kreditsumme Sie im Höchstfall aufnehmen können, um sich finanziell nicht zu überfordern. Mit diesem Hintergrundwissen ist es wesentlich einfacher, die passende und vor allem finanziell tragbare Immobilie zu finden.
Darauf sollte bei der Auswahl eines Baukredits geachtet werden
Spielen Sie mithilfe des Baufinanzierungsrechners verschiedene Finanzierungsmodelle durch. Wählen Sie eine höhere Tilgung, fällt die monatliche Ratenbelastung natürlich ebenfalls höher aus. Dafür haben Sie den Kredit in kürzerer Zeit zurückgezahlt. Ist es Ihnen möglich, die durch eine höhere Tilgung zu zahlende Rate aufzubringen, ohne in finanzielle Schwierigkeiten zu kommen, sollten Sie sich für eine höhere Tilgung entscheiden. Manche Kreditinstitute bieten zudem auch die Möglichkeit an, die Tilgungsrate während der Vertragslaufzeit zu ändern. Auch diese Möglichkeit sollten Sie mit berücksichtigen.
Ein wichtiges Kriterium für den Vergleich von Baukrediten ist der effektive Jahreszins. Dieser fällt je nach Bank unterschiedlich aus. Auch der gebundene Sollzins stellt ein weiteres Kriterium dar.
Holen Sie sich auch Angebote Ihrer Hausbank ein. Ihr Bankberater kann gemeinsam mit Ihnen in Ihre Bankdaten Einsicht nehmen und Ihnen unter Umständen ein sehr attraktives Finanzierungsangebot unterbreiten. Selbstverständlich können Sie Ihrem Bankberater auch einen Ausdruck des von Ihnen auf unserer Webseite durchgeführten Baukreditvergleichs vorlegen.
Auch dann, wenn Sie generell nur Angebote von Filialbanken berücksichtigen möchten, da Sie eine persönliche Beratung bevorzugen, sollten Sie einen Baufinanzierungsrechner nutzen. Denn durch die Angabe der Postleitzahl werden Ihnen auch regionale Finanzierungsangebote verschiedener Filialbanken angezeigt.